Sveti Stefan je manjše otoško mestece, katero se nahaja 10 km južneje od Budve in je s celino povezano z ozkim nasipom. Na vsej jadranski obali ima prav posebno mesto, saj so prav vse zgradbe na otočku del hotelskega kompleksa, kateri nudi visokokakovostne storitve in velja za eno izmed najbolj luksuznih letovišč. Javna plaža Sveti Stefan, dolga približno 1 km, je pokrita z velikimi kamenčki. Vhod v vodo je plitev, dno je prodnato. Na plaži in v vodi je priporočljivo hoditi v posebnih čevljih. Sveti Stefan je od letališča Tivat oddaljen 30 km, od letališča Podgorica pa 56 km.
